Банки блокують перекази й депозити українців: які документи можуть вимагати

В Україні блокують банківські перекази й депозити. Фінансові установи зобов’язані проводити фінансовий моніторинг, як наслідок, під посилену перевірку можуть потрапити навіть невеликі транзакції у будь-якого клієнта.

Про це йдеться в матеріалі OBOZREVATEL. Кожен банк використовує свою систему фінансового моніторингу, однак при цьому всі повинні виконувати загальні вимоги НБУ.

Коли можуть заблокувати гроші?
Обов’язково перевіряти операції банк повинен тільки на суму від 400 тис. грн. Водночас багато банків верифікують операції на суму від 150 тис. грн, але можуть заблокувати будь-яку суму, якщо вона здасться сумнівною.

Особливо перевірятимуть:

операції з готівкою;

“ФОПів” і юросіб, які відкрилися не пізніше ніж три місяці тому;

публічних діячів.

Завдання банку не допустити, щоб за допомогою фінансової установи відмивали гроші, ухилялися від сплати податків тощо.

Які документи можуть вимагати?
Щоразу це може бути різний пакет документів. Якщо заблокували рахунок фізособи-підприємця після операції, яку банк вважає сумнівною, достатнім може бути акт виконаних робіт. В інших випадках достатньо показати податкову декларацію (або електронну в разі, якщо заблокували рахунок посадовця, депутата місцевої ради).

Також можуть попросити:

довідку про доходи;

документ, який підтверджує отриманий дохід (наприклад, про продаж майна);

письмове пояснення тощо.

Документи можна подати як на сайті вашого банку, так і під час особистого візиту до відділення.